Израильская
русскоязычная
адвокатская
коллегия

Адвокат
Эли (Илья)
Гервиц

Мое слово – закон!

Рубрики

Рассылка

адвокатской коллегии Эли Гервиц

Ввод денег в Израиль, или SOS – save our savings – версия 8.0

Ввод денег в Израиль, или SOS – save our savings – версия 8.0

Прошло два месяца с момента написания предпоследней, седьмой версии статьи для тех граждан России и Израиля, кто считает, что их деньгам в Израиле будет спокойней и надежней, чем России или в других странах. Для тех, кто постоянно читает наши протоколы, мы выделили курсивом самые важные изменения.

Из России сегодня разрешают выводить до миллиона долларов в месяц. Правда, нормальным каналом крупных сумм в Израиль остался де-факто один Райффайзен, и рабочей версией для многих наших клиентов является закрытие и этого канала в среднесрочном диапазоне. Они исходят из того, что счет идет на месяцы.

Из Европы каждую неделю к нам обращаются клиенты, которым их европейский банк вежливо сообщил, что он будет безмерно счастлив видеть их в качестве своих БЫВШИХ клиентов. А вы читаете, как на только европейские, но и турецкие, и даже эмиратские банки просят россиян на выход.

Приходится мониторить и тему приостановления обмена банковской информацией с Россией со стороны некоторых европейских стран, что чревато признанием всех действий на счетах в этих странах нарушением российского валютного законодательства, а далее «тюрьма, суд, Сибирь», вернее, штраф в десятки процентов от всех средств, которые российский суд, самый справедливый суд в мире, сочтет незаконными.

Комиссии за хранение валюты в размере 1% в МЕСЯЦ на фоне всего остального уже давно воспринимаются спокойно.

Итак, какие варианты есть у тех, кто хочет доставить свои средства в Израиль?

1.    Перевод в Израиль денег, находящихся в России

Деньги из России нужно выводить – пока еще есть такая возможность, и пока с банковской точки зрения Россия не превратилась в «остров», в насмешку над географией.

Сегодня из России можно переводить до миллиона долларов в месяц. И израильские банки, с которыми мы сотрудничаем, спокойно принимают такие перевода.

В общем, если вы считаете, что возможность вывести деньги из России, которая пока висит на тонкой австрийской ниточке, не стоит упускать – пишите нам.

Если же вам нужно перевести из России намного больше, чем миллион долларов в месяц, это заслуживает отдельного обсуждения. Действуя исключительно в рамках правового поля и в Израиле, и в России, мы готовы предложить вам рабочие варианты.

2.    Перевод в Израиль денег, находящихся в Европе

До войны израильские банки отказывались принимать от российских резидентов деньги из Европы. Даже если счет был задекларирован в России, и деньги на него переводились из России и не «смешивались» с другими средствами, банки требовали переводить деньги через Россию: «Заведите их на российский счет и только после этого отправьте нам».

Я лично спорил с банками, утверждая, что они подвергают клиента риску потерять деньги «по дороге» из Европы в Израиль через Россию. Слава богу, до войны ни один из клиентов нашей адвокатской коллегии не последовал этому «гениальному» совету. Может быть, поэтому теперь в израильских банках прислушиваются к позиции вашего покорного слуги и в других вопросах.

Сейчас мы помогаем нашим клиентам вводить деньги в Израиль напрямую из Европы,конечно, пройдя вместе с вами все необходимые комплаенс-процедуры.

3.     Перевод в Израиль денег, находящихся в третьих странах

Не секрет, что сразу после начала войны многие перевели из России рубли в условный Казахстан (остальные страны-реципиенты вы знаете не хуже нас), и поменяли их там на евро или доллары. 

В течение длительного времени израильские банки не были готовы рассматривать получение денег из таких юрисдикций, считая их «нервными», дергаными деньгами. На любые попытки объяснить законность такой операции следовал один ответ: «наш риск-менеджмент не позволяет осуществить эту транзакцию».

Но время лечит не только людей, но и деньги. На сегодняшний день у нас есть возможность заводить на счета в Израиле средства и из «третьих стран», Казахстана, Армении и других. С более жесткими комплаенс-процедурами, чем если речь идет о переводах из России, но возможность есть. 

4.  Порог входа

Сегодня приват-департаменты израильских банков настолько завалены обращениями, что они ориентируются в первую очередь на клиентов, которые планируют перевести в обозримом будущем миллион долларов.

И в идеале – чтобы это был не последний их миллион.

5.  Люби и знай банк свой

Банков в Израиле очень мало, при этом у них может быть абсолютно разная стратегия. Один банк хочет, чтобы вы перевели как минимум миллион долларов и надолго о них «забыли», или вложили бы в различные инвестиционные инструменты, но не гоняли туда-сюда. Другой будет готов принимать большие суммы, но не даст вам возможности иметь портфель ценных бумаг. Третий банк будет работать с вами только если вы уже переехали в Израиль и стали его резидентами. Четвертый вообще не согласится принимать большие суммы из России или от россиян.

И все эти предпочтения постоянно меняются …

Зная нюансы характера каждого банка в Израиле в режиме реального времени и вводные данные клиента, мы выбираем под каждого клиента подходящий ему вариант. Надеемся, что сможем что-то найти и для вас.

6.     Перевод инвестиционных портфелей

Многие наши клиенты владеют инвестиционными портфелями, котирующиеся на европейских и американских биржах, и хотят перевести их в израильские банки из европейских наравне с денежными депозитами.

Израильская регуляция и банковская практика владения инвестиционными портфелями это позволяют. Да, для этого придется пройти не обычную, а двойную комплаенс-процедуру: и стандартный комплаенс средств клиента (законность дохода и налоговая чистота), и комплаенс ценных бумаг портфеля. Это не должно слишком затруднить процесс – надеемся, что вам портфель не состоит из совсем экзотических инвестиционных инструментов, незнакомых израильским банкам.

7.     Что дальше?