Прошло четыре месяца с выхода моей статьи «Новые банки ждут вас … или нет?», и за этот период ситуация в банковской сфере изменилась, увы, не в лучшую сторону. Все чаще мы слышим от наших коллег о проблемах при открытии счета для клиентов как в финансовых организациях Израиля или европейских и азиатских стран, так и с получением ВНЖ (ПМЖ) в странах ЕС.
В своей сентябрьской статье я писал, а теперь повторюсь — важно не столько то, что вы из себя представляете на самом деле, сколько то, как вы выглядите в глазах банка, государственного органа, контрагента.
В текущей действительности у соответствующего банка, страховой компании или иммиграционного департамента первое впечатление о вас формируется на основании сведений, содержащихся в международных базах данных, таких как Refinitiv World-Check и Dow Jones Risk & Compliance.
Упомянутые онлайн-сервисы зачастую используют не только официальные источники (санкционные списки, судебные акты), но и различные интернет-ресурсы, социальные сети.
Вы можете и не подозревать, что поводом для отказа вам в открытии банковского счета или в получении ВНЖ послужила «заказная» статья, размещенная недобросовестным лицом на второсортном сайте в сети.
Например, одному клиенту, обратившемуся в нашу коллегию для проверки его «досье» в базах данных, был присвоен статус PEP (политически значимое лицо) в связи с тем, что организация, в которой он занимал руководящую должность, являлась подрядчиком российской госкомпании. Мы в кооперации с нашими партнерами провели работу по корректировке этой информации в Refinitiv World-Check, подготовили Enhanced Due Diligence (EDD) report, в результате – счет в иностранном банке нашему клиенту был открыт.
Казалось бы, не все так страшно — если вам откажут в одном банке, можно обратиться в другой, в третий… Однако, не стоит забывать об электронном обмене информацией между различными структурами. Вероятнее всего, когда вы обратитесь в другой банк, там уже будут знать о том, что вам раньше отказали их конкуренты, и «осадочек останется».
Практика показала, что перед тем, как выстраивать отношения с финансовыми компаниями, государственными организациями и иными лицами, использующими Refinitiv World-Check и Dow Jones Risk & Compliance, — Know Yourself, узнайте, как вы выглядите «со стороны», и при необходимости – скорректируйте свой цифровой портрет.
Наши постоянные читатели знают главный принцип нашей коллегии – «вы можете все делать сами».
А можете обратиться в наш департамент санкционного права и комплаенса РФ, в сферу компетенций которого входит:
— проверка баз данных Refinitiv World-Check и Dow Jones Risk & Compliance на наличие информации о клиенте;
— консультации о возможных рисках и последствиях, возникающих в результате присвоения PEP и иных статусов клиенту и членам семьи клиента;
— корректировка сведений в вышеуказанных базах на соответствующую действительности информацию;
— составление legal opinion и/или Enhanced Due Diligence (EDD) report для комплаенс-департаментов банков и иных структур.