Израильская
русскоязычная
адвокатская
коллегия

Адвокат
Эли (Илья)
Гервиц

Мое слово – закон!

Рубрики

Рассылка

адвокатской коллегии Эли Гервиц

Новые банки ждут вас … или нет?

Новые банки ждут вас … или нет?

Вы сами о себе все прекрасно знаете. Европейские и азиатские банки, с которыми вы работаете уже много лет, тоже все о вас знают. Но уже попросили вас «на выход». Или есть риск, что попросят в самое ближайшее время.

Безусловно, вам придется искать новое «пристанище» для ваших денег. В новом банке вы будете вынуждены начать все с чистого листа. Согласитесь, было бы неплохо знать, что на этом чистом листе напишет про вас банк. Было бы здорово знать, не кем вы являетесь на самом деле, а то, какой ваш «портрет» нарисует для себя банк. И знать это было бы желательно З-А-Р-А-Н-Е-Е. А если есть вероятность, что между предполагаемой банковской картинкой и реальностью может быть несоответствие (не в вашу пользу), то стоит постараться это несоответствие откорректировать заранее.

Наш опыт показывают, что часто такое знание не роскошь, а необходимость, предупрежден — значит вооружен. Приведу два примера из нашей практики.

Нашему клиенту вменяемый израильский банк отказал в открытии счета – он не прошел комплаенс. К счастью, за долгие годы сотрудничества с банком мы ни разу не подставили его, порекомендовав проблематичного клиента, поэтому за нами сохранялась возможность выяснить причину отказа. Мотивировался отказ тем, что клиент некоторое время назад владел угольным рудником. Клиент был моим коллегой. Нам, адвокатам, действительно, часто дают «подержать» трастовые счета. А вот рудники – куда реже. И на самом деле рудником владел не мой коллега, а его полный (почти – читайте дальше) тезка. Комплаенс-департамент банка проверил имя и фамилию клиента. Русский язык израильским банкирам не близок, понятие отчества тоже. Поэтому отчество в банке по своей инициативе не проверили. А когда мы обратили на это внимание банкиров, и они проверили, оно не совпало. Счет был открыт. А мы получили очень важный урок.

Другому клиенту повезло и меньше, и больше. Меньше, потому что он оказался действительно ПОЛНЫМ тезкой – и имя, и фамилия, и отчество совпали … с сенатором из активных Z-патриотов. Повезло больше, поскольку за одного битого (нас) двух небитых дают. И мы представили в банк не только досье на нашего клиента, но и досье на сенатора. К счастью, родились они не в один день, и у банка не было даже шанса их перепутать.

Готовясь начать отношения с новым бизнес-партнером, давно принято собирать на него досье. Сегодня, похоже, актуальнее становится «собирать досье на самого себя». В одной из книг по пиару написано: не дайте фактам сбить себя с толку, они почти не имеют значения, важно только то, что думает клиент. Так и во взаимоотношениях с банками – важно не столько то, что вы из себя представляете на самом деле, сколько то, как вы выглядите в глазах банка. И как выглядят те, с кем вас легко перепутать.

Эта статья – не философская сентенция, мы обычно стараемся, чтобы за постановкой проблемы предлагалось ее решение. Такое решение в нашем периметре есть и в этом случае – если вы хотите знать, как выглядит ваш «санкционный аватар», пишите нам. Сначала эксперт, с которым мы сотрудничаем, соберет всю информацию, затем, при необходимости, департамент репатриации капитала нашей адвокатской коллегии займется «рихтовкой» этого аватара и в Израиле, и во всем мире. А именно: отделением его от токсичных тезок, исключением из списков PEPs (политически значимых персон), а также другими вещами, о которых недавно еще никто не задумывался. Сейчас же это необходимо.