закон

Решение проблемы с «письмами счастья» Банка Апоалим. И других…

Мы уже писали о том, что в этом году израильские банки начали рассылать клиентам-нерезидентам требования подтвердить декларирование счета в стране своей налоговой резиденции (для большинства наших клиентов речь идет о России). Если вы не получили такое требование, то это может быть связано с отсутствием у банка вашего актуального адреса в Израиле.

Не могу порекомендовать сломя голову бросаться в банк все выяснять без предварительной подготовки, но и позиция страуса тут вряд ли уместна – банк должен послать клиенту письмо на зарегистрированный у него адрес клиента, но не обязан бегать и искать клиента, если тот сменил адрес, и поэтому недоступен для писем. Недавно Верховный суд Израиля подтвердил это в деле иска банка ВТБ к переехавшему в Израиль россиянину.

Тема принудительного и тотального уведомления о счетах в стране налоговой резиденции клиентам новая и непонятная даже для самих банков – так, банк Апоалим рассылает две разные версии – в одной требуется заверение от любого российского адвоката, в другой – только от специалиста по налогам из списка Лигал500. Наша нерепрезентативная выборка показывает, что это зависит от отделения, и от суммы на счету.

Банк Леуми и Банк Бейнлеуми (First International) пока никаких заверений от адвокатов и аудиторов не требуют – только заполнения бланка отчетности.

Сами бланки достаточно просты для заполнения (при необходимости вы можете обратиться к специалисту по вопросам валютного регулирования, налогообложения в России и налоговой амнистии – однако бланки включают в основном фактическую информацию).

Мы обратились в Банк Апоалим с требованием снять условие присутствия адвоката в списке Лигал500.

Пока же нам удалось найти решение для тех, кому требуется просто заверение от лицензированного российского адвоката. Мы достигли договоренности с находящимся в Израиле, но лицензированным в России, адвокатом Владиславом Кальницким, который готов подписывать подобные заверения.

Конечно, для получения заверения предварительно необходимо задекларировать счет в налоговой по принятой форме – бланк уведомления налоговой вы можете скачать здесь – и выслать его скан-копию нам для представления адвокату Владиславу Кальницкому, вместе со скан-копией загранпаспорта.

Алгоритм уведомления вы найдете здесь. Настоятельно рекомендуем проверить, какие последствия уведомления могут возникнуть в стране вашей налоговой резиденции, какие действия в прошлом не полностью соответствуют налоговому и особенно валютному законодательству, какие могут подпасть под амнистию, когда на них распространится срок исковой давности, и многое другое. При необходимости посоветуйтесь с профессионалами в сфере российского налогового и валютного законодательства – коих мы можем порекомендовать, но коими ни в коем случае не являемся.

Теперь о стоимости услуги.

Заверение на один счет будет стоить 500 евро, заверение с отправкой в банк посыльным и возвратом на мейл заказчика копии поданных документов – 800 евро.

Для тех, кто является клиентом нашей адвокатской коллегии, стоимость будет уменьшена в два раза.

Координировать данный проект от нашей коллегии будет адвокат Омер Лайпан, его мейл [email protected]. Вы можете обратиться к нему и получить подробные пошаговые инструкции.